Tres empresas, un apartamento en Midtown Miami, cero empleados: montaje para un fraude de $735,000

Usando mentiras y tres empresas que solo existían sobre el papel, un joven de 26 años empezó a dirigir un fraude de $735,000 a inversores desde su apartamento alquilado de dos dormitorios, dos baños y 1,262 pies cuadrados en Midtown Miami.

Eso fue hace poco más de tres años. Ahora, a sus 29 años, Jack Ridall fue condenado a vivir en un espacio más pequeño incluso que una habitación en Midtown: la celda de una prisión federal.

Ridall fue condenado a dos años y medio luego de declararse culpable de un cargo de fraude electrónico y será encarcelado el 22 de abril o antes. Fue detenido en 2023 en los apartamentos Windsor Lofts en Universal City, en Studio City, California, y solicitó una prisión cerca de Los Ángeles.

Eso será antes de la audiencia de restitución de Ridall del 14 de mayo. Mientras Ridall empieza a cumplir condena y a devolver dinero, la víctima que escribió una declaración de impacto ante el tribunal federal de Miami, un amigo del padre de Ridall, saldrá de su retiro.

“La pérdida de los fondos que invertí ha tenido graves consecuencias para mi estabilidad financiera y mis planes de futuro”, escribió la víctima. “Lo que una vez fue algo seguro para mi futuro me fue cruelmente arrancado, dejándome con incertidumbre y ansiedad sobre cómo recuperarme de un revés tan significativo. No tenía empleo ni trabajaba cuando descubrí este fraude y no pensaba volver a trabajar debido a los repetitivos y alentadores consejos de Jack sobre el valor de mi inversión”.

“Desde entonces, he tenido que volver a trabajar, haciendo algo que realmente no me gusta”.

Stratcapital, Guss Capital, Guss Actium y mentiras

A partir de enero de 2021, Ridall registró Stratcapital, Guss Capital y Guss Actium Manager en el estado, poniendo su apartamento en 4 Midtown como la dirección operativa para cada uno. Entonces empezó a mentir a los posibles inversores, según consta en el escrito de acusación:

▪ Ridall “era un inversor experimentado y de éxito que había ganado millones de dólares invirtiendo”.

▪ “Había gestionado una cartera de inversiones por valor de millones de dólares”. No hay nada en los antecedentes de Ridall que indique esto.

▪ “Usaba un sistema de inversión propio para generar rendimientos positivos en el mercado de valores”.

▪ “El dinero del inversor se invertía en valores o en un fondo de inversión”.

▪ La declaración de culpabilidad de Ridall admite que dijo a los inversores que “sus empresas eran compañías de gestión de inversiones con activos sustanciales”.

Una vez que Ridall conseguía el dinero de los inversores, si estos empezaban a preguntar por la evolución de sus inversiones, les entregaba documentos falsos para mostrar altas tasas de rentabilidad.

Se llevó $735,000.

“Contrariamente a las declaraciones materialmente falsas y fraudulentas de Ridall a los inversores, [él] no invirtió los fondos de los inversores en valores o en un fondo de inversión”, señala su declaración de culpabilidad, “sino que, en su lugar, se apropió indebidamente de aproximadamente $400,000 de los fondos de los inversores para pagar compras al por menor de lujo, estancias en hoteles, restaurantes y transferencias fraudulentas a miembros de su familia”.