Gerente de TD Bank en Florida planeó fraude de $30 millones en préstamos por el COVID y una trama de comisiones ilegales

Daniel Hernández ocupaba un puesto clave en TD Bank, supervisando a 80 empleados en 27 sucursales en Miami-Dade.

Pero el puesto de gerente regional también le dio la oportunidad de estafar un programa de préstamos federales destinado a ayudar a las empresas en dificultades a sobrevivir a la pandemia del COVID-19, explotando a su banco desde dentro, dicen autoridades federales.

En menos de un año, según las autoridades, Hernández se llenó los bolsillos con “comisiones” similares a sobornos al colaborar con clientes de TD Bank, un ex empleado del banco y otros asociados para presentar documentación falsa para más de 80 préstamos por valor de $30 millones en el marco del Programa de Protección de Nómina (PPP), garantizados por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). Hernández también instruyó a otras personas para que solicitaran otros $7 millones en beneficios contra la pandemia a la SBA en el marco de su programa de Préstamos para Catástrofes por Daños Económicos.

En total, Hernández y su red ilícita recibieron más de $17 millones en préstamos fraudulentos aprobados por TD Bank y uno de sus anteriores empleadores, Bank of America, así como por la propia SBA, en uno de los casos más descarados de fraude a la asistencia para la pandemia en el que se vieron implicados dos grandes bancos estadounidenses, según las autoridades.

Hernández, de 50 años, que fue despedido de su trabajo en TD Bank antes de su arresto en agosto, se declaró culpable de un cargo de confabulación para cometer fraude electrónico en diciembre y ahora enfrenta hasta 10 años de prisión en su sentencia en marzo. Es uno de las docenas de estafadores de la pandemia en el sur de la Florida y miles en todo el país que han sido condenados por fraude desde que el Congreso aprobó los programas de préstamos por valor de $813,000 millones justo después de que el coronavirus arrasara al país en marzo de 2020.

En un informe publicado el año pasado, el inspector general de la SBA encontró que había alrededor de 70,000 préstamos fraudulentos del PPP por un total de $4,600 millones en todo el país, llamando a la tendencia “sin precedentes”, pero que esas cifras se basaron en un análisis en agosto de 2020. Ahora se cree que el nivel del fraude en los programas de préstamos de la SBA es mucho mayor.

En el caso de Hernández, una declaración jurada penal federal acusaba al ex gerente de TD Bank de planear un trabajo interno para captar clientes del banco con el fin de que solicitaran préstamos del PPP y ayudarles a rellenar sus solicitudes con información inventada sobre empleados, nóminas e ingresos. Al parecer, usó su cargo en TD Bank para intentar garantizar que su empleador tramitara las solicitudes de préstamos del PPP, aunque no participaba directamente en su aprobación.

“A cambio, Hernández recibía una comisión por cada préstamo emitido”. según la declaración jurada presentada por la Oficina del Inspector General de la Federal Deposit Insurance Corp.

TD Bank, con sede en Nueva Jersey y que está en proceso de adquirir First Horizon Bank, dijo que investigó la mala conducta de Hernández y ayudó a los investigadores federales y a la Fiscalía Federal en Miami.

“Para proteger a nuestros clientes y al banco, TD cuenta con procesos establecidos para identificar, investigar y disuadir posibles fraudes”, dijo el banco en un comunicado proporcionado al Miami Herald el viernes. “En este asunto, iniciamos una investigación interna, cooperamos con las fuerzas del orden y despedimos al señor Hernández antes de su arresto”.

El abogado defensor de Hernández, Henry Bell, dijo que su cliente nunca había tenido problemas con la ley antes de su delito de fraude y aceptó su responsabilidad al principio del proceso al declararse culpable apenas unos meses después de su arresto. “Pueden estar seguros de que nunca volverá a involucrarse en algo así”, dijo Bell al Herald.

Tres de los cómplices de Hernández en el caso de fraude del TD Bank también han sido acusados por el fiscal Eli Rubin, de la Fiscalía Federal:

• Armando Ariel De León, ex empleado de TD Bank en Miami-Dade, admitió en su acuerdo de culpabilidad que se confabuló con Hernández para ayudar a los clientes a abrir cuentas en TD Bank y solicitar préstamos del PPP falsos, así como otros beneficios de la Administración de Pequeñas Empresas. De León recibió sobornos de los clientes y de Hernández, según consta en las actas judiciales. De León, de 51 años, que fue despedido de TD Bank en 2021, se declaró culpable de conspiración de fraude electrónico en octubre.

• William Alexander Posada Sandrea, presidente de Auténticos Auto Sales Corp. en Miami-Dade, también colaboró con Hernández y otros para presentar solicitudes de préstamos del PPP falsas para su empresa y otros negocios. Posada, de 43 años, se declaró culpable en julio de confabulación para cometer fraude bancario, pero no se presentó a su audiencia de sentencia en noviembre, según consta en los registros judiciales. Se encuentra en libertad.

• Erich Javier Alfonso Barata, presidente de dos empresas de Miami-Dade, Black Hookah Inc. y EJ Networking & Security Service, está acusado de colaborar con Hernández y presentar solicitudes de préstamos del PPP falsas. Según los registros judiciales, se espera que Barata, de 49 años, se declare culpable de confabulación para cometer fraude electrónico. El Programa de Protección de Nómina fue aprobado por el Congreso en 2020 para ayudar a las empresas diezmadas tras los cierres provocados por la rápida propagación del coronavirus. El programa, en el marco de la Ley CARES, permitía condonar los préstamos si los prestatarios cumplían los criterios establecidos por la SBA para usar los fondos para pagar nóminas y otros gastos generales.

Decidido a inyectar dinero rápidamente en la tambaleante economía, el gobierno federal renunció a muchos requisitos tradicionales que los prestamistas suelen verificar antes de conceder préstamos empresariales, y esa política, según el inspector general de la SBA, condujo a un “nivel sin precedentes de actividad fraudulenta” debido a la falta de controles.

Como capital No. 1 del fraude en el país, el sur de la Florida ha liderado la ola de delitos financieros que siguió a la aprobación de la Ley CARES, según la Fiscalía Federal.

Después de perder miles de millones de dólares en fondos de asistencia por el COVID-19 debido a reclamaciones falsas, el gobierno federal empezó a desplegar en septiembre equipos de investigación en el sur de la Florida, California y Maryland para perseguir a las organizaciones delictivas sospechosas de robar a los programas públicos que ofrecen préstamos a pequeñas empresas y seguros de desempleo. Las fuerzas de asalto trabajan desde las oficinas de los fiscales federales de esos tres estados.

Mientras tanto, en el sur de la Florida no cesan los procesos federales contra particulares y sus empresas.

Esta semana, Derek James Acree, abogado del Condado Palm Beach, Florida, fue condenado a casi tres años y medio de prisión por presentar solicitudes de préstamo fraudulentas para obtener más de $1.6 millones en el marco de los programas de ayuda de la SBA. Acree, de 47 años, que se declaró culpable de conspiración de fraude electrónico en octubre, presentó los préstamos falsos para empresas de su propiedad: National Financial Holdings Inc., NFH Florida LLC, DBA Finova Financial LLC, y National Financial Holding Technology LLC. Los préstamos falseaban el número de empleados, las nóminas y los ingresos, según las autoridades.

Después de obtener los fondos del préstamo, Acree transfirió parte del dinero a otras personas y usó otra parte para hacer el pago inicial de su casa y reparaciones en su barco.

También esta semana, Alexander Blaise, de Plantation, y su hermano, Dumarais Blaise, de Georgia, se declararon culpables ante un tribunal federal de Fort Lauderdale de cargos de conspiración de fraude electrónico derivados de una solicitud falsa de un préstamo del PPP de $356,000 para una empresa del sur de la Florida, Acute Care Coordinating Systems PA. Alexander Blaise admitió que contó con la ayuda de su hermano, Dumarais Blaise, un preparador de declaraciones de impuestos, para obtener el préstamo por la pandemia y que las ganancias se depositaron en otro negocio, Blaise Podiatry, según consta en los registros judiciales. A continuación, los hermanos se repartieron los fondos ilícitos.

El mes pasado, un hombre de Miami acusado de estafar millones del programa gubernamental de préstamos PPP fue declarado culpable de nueve cargos de fraude electrónico, lavado de dinero y usurpación de identidad con agravantes. Ahora, Valesky Barosy, de 28 años, enfrenta 20 años o más de prisión en la sentencia que se dictará en febrero.

Barosy no tuvo reparos en presumir de sus hazañas mientras estafaba al programa contra la pandemia de la SBA, publicando en las redes sociales fotos suyas conduciendo un exótico Lamborghini y volando en un jet privado.